Ranking de morosidad: en qué escalón se ubica Valle Fértil

La situación crediticia de los sanjuaninos varía notablemente según el departamento de residencia. Según datos de la Central de Deudores (CENDEU) del Banco Central de la República Argentina (BCRA), 9 de Julio se destaca como el distrito con la mayor tasa de morosidad en la provincia, mientras que Capital presenta el porcentaje más bajo.

Este indicador refleja la proporción de personas con deudas en situación irregular dentro del sistema financiero. Aunque los datos no diferencian entre tipos de créditos ni montos adeudados, ofrecen una visión clara de cómo se distribuye la morosidad en San Juan.

Departamentos con mayor morosidad

En el ranking provincial, 9 de Julio lidera con un 27,58% de deudores en situación irregular. Le sigue Pocito, con un 27,09%, y luego Rawson, con un 25,78%, y Chimbas, con un 25,09%.

Más abajo se encuentran San Martín (24,31%), Angaco (24,30%), Zonda (23,30%) y Caucete (23,01%). Todos ellos superan el 23% de morosidad, situándose por encima del promedio provincial. También aparecen Sarmiento (22,28%), Albardón (22,11%) y Calingasta (21,59%), que tienen niveles superiores al 21%.

Departamentos con menor morosidad

En el extremo opuesto, Capital tiene el índice de morosidad más bajo de San Juan, con un 16,11%. Justo por encima está Ullum, con un 16,40%. Otros departamentos que presentan porcentajes menores al 20% son Rivadavia (18,16%), Iglesia (19,28%), Valle Fértil (19,31%), Jáchal (19,85%) y 25 de Mayo (19,89%). Santa Lucía, con un 20% de morosidad, se encuentra en una posición intermedia en el ranking.

Contexto nacional

A nivel nacional, la morosidad del sistema financiero argentino mostró en junio su primera disminución mensual tras 19 aumentos consecutivos. Según un informe de la consultora 1816, basado en los datos del BCRA, la morosidad total bajó del 7,7% en mayo al 7,6% en junio. Para las familias, la tasa de irregularidad disminuyó del 12,8% al 12,7%, mientras que en las empresas se mantuvo estable en 3,5%.

Esta evolución se ha interpretado como un cambio de tendencia tras un aumento sostenido que comenzó en octubre de 2024, cuando la morosidad total era apenas del 1,5%.

En San Juan, tanto el sector financiero como el Gobierno provincial están vigilando de cerca este escenario. Hace algunas semanas, se anunció un pedido al Banco San Juan para que considere un programa de refinanciación dirigido a particulares y pequeñas y medianas empresas que enfrentan dificultades para cumplir con sus obligaciones crediticias.

Si se implementa esta medida, podría facilitar el acceso al financiamiento para quienes actualmente están excluidos del mercado formal de crédito debido a su morosidad. Mientras tanto, los datos del Banco Central revelan diferencias significativas entre departamentos, con una brecha de más de 11 puntos porcentuales entre el distrito con el mayor número de deudores irregulares y el que tiene el porcentaje más bajo.